「財務幸福自我養成計畫」(註1)，是台大財務金融學系陳彥行教授在台大開設的開放式課程。 起因是「介惠基金會」(註2)因為致力於婦女金融理財能力的養成，而與彥行老師有課程上的合作，最終才有機會造福大家，改編成開放式課程。
課程內容
「財務幸福自我養成計畫」共有6堂課，第1到第5堂課討論的內容，是完整構築財務規劃的內容，第6堂課則是歸納總結。 如果有上完這門課，我們會對財務觀念及人生影響有全面的理解。 這課程完全可以當作財務規劃及人生探索的索引，最佛心的是還公開及免費，以下列出課程重點讓大家參考：
1.第一堂「基本理財觀念」：
(1)為什麼要學理財規劃？
(2)如何藉由設定目標及理解財務狀況。
(3)制定財務計畫及定期檢視。
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2.第二堂「退休金及金錢詐騙剝削預防」：
(1)了解退休金制度與架構。
(2)金融剝削及詐騙的樣態。
(3)如何預防金融剝削及詐騙。
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3.第三堂「職涯規劃、收支管理及借貸評估」：
(1)退休不一定是完全不工作，持續快樂的工作可以避免長壽風險。
(2)學會做好收支管理，除了達成未來目標，也可以避免意外過大的衝擊。
(3)了解信用管理，做好適當用錢的評估。
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4.第四堂「投資報酬與風險」：
(1)投資組合需要配合自己的財務目標。
(2)資產配置及長期投資，運用可以達成目標的投資方式。
(3)最好的投資是投資自己。
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5.第五堂「人生風險與保險」：
(1)保險是運用在發生機率小，但損失金額大的風險。 (因為怕承擔不起損失影響到人生)
(2)保險是個彈性調整的工作，需要隨目標跟年紀調整，不一定要買終身險。
(3)保險不是萬靈丹，風險迴避跟損失控制都很重要。
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查爾獅文章 ➤買保險不是面對風險的唯一方法，但要有本事不買保險需要做到三件事
6.第六堂「回顧與展望」：
(1)理財規劃流程回顧。
(2)規劃案例解析(感謝彥行老師用我們書-《精準投資》(註3)中的案例)。
(3)有些事不需要自己來，好的理財顧問可以協助大家做好財務規劃。 彥行老師在課程中有提出好的理財顧問5個要素，因為顧問的能力是解決問題，重點反而不是在商品，而是制定計畫與協助財務規劃的執行。
A.協助探索理財目標優先順序。
B.協助家庭成員溝通。
C.協助建立家庭財報、進行終身收支模擬。
D.根據理財目標推薦金融工具。
E.協助有紀律的執行理財計畫、避免人性弱點。
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小結
我很喜歡彥行老師在第6堂課的結論，他詮釋到底什麼是我們要的財務幸福：「理財規劃，是一個不斷探索內心價值觀、並隨時間調整的過程。若能把有限的時間與金錢，花在最值得的人、事、物上，就能感到幸福」。
幸福是我們值得一生追尋的美好事物。
註解：
1.「財務幸福自我養成計畫」課程連結(超佛心免費課程)：
http://ocw.aca.ntu.edu.tw/ntu-ocw/ocw/cou/111S203
2.介惠基金會簡介：
介惠社會福利慈善基金會是一公益福利機構，專為偏遠地區老人提供居家照顧服務。基金會以「在地人服務在地人」的理念推動服務，不僅讓偏鄉失能老人及身障者得到持續性的專業照顧，更為偏鄉婦女及青年創造工作機會，目前在屏東、新北及彰化地區設有服務據點，藉由深耕原鄉的基礎，繼續推動偏鄉社區的培力與專業照顧服務。
3.我們書名取名《精準投資》的意思是，希望藉由財務規劃清楚自己想要什麼人生，這時才能運用規劃策略跟投資，精準達成人生目標。
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