Case
個案分享
因為每個案例揭露的資訊及意願不同,因此呈現方式也不一樣。
如果有相關的疑問,歡迎填寫財務規劃諮詢表單,來向查爾獅預約一次30分鐘免費線上諮詢。
沒有財務顧問人生一樣能過,為什麼我需要財務顧問?
YJ是一位自由工作者,靠著專業接案有不錯的收入,在日常生活上也感覺過得去。但是因為她是獨生女,所以除了要給父母孝養費外,也擔憂自己能不能承擔對父母的責任。而且有時候會思考,自己的未來該怎麼辦。所以決定想要嘗試管理財務,以及決定開始投資。
閱讀更多財務狀況吃緊的解方不是找投資標的,而是應該先做好「緊急預備金」的準備
阿榮是一個在中小企業上班的上班族,生活一向是自己飽全家飽的狀況。不過隨著年紀不斷增加,阿榮發現自己都快40歲了,卻好像還是沒什麼存款,這樣下去感覺不是個辦法,於是想找個賺比較快也比較多的投資方法。
閱讀更多每個月薪水要怎麼花,才不會變成月光族
小琪已經工作了2年,剛出社會時還不知道要做什麼工作,收入高一點?有發展空間?找有興趣的?自己的能力夠格嗎?剛好媽媽的朋友介紹一份工作,小琪想說先做做看,以後發展再說,於是她在傳統產業做行政人員。
閱讀更多年收破百萬,存款卻卡關?做好人生財務規劃,每年儲蓄多存下20%
小方在台南科學園區某公司擔任工程師,收入待遇還不錯,親友也人人稱羨,想說現在自己也40歲了,而且並沒有很渴望一段婚姻,想著只有自己一個人的話,應該要有不錯的生活品質,把生活過得愉快是小方最在意的事。
閱讀更多家庭支出分配怎麼做?家庭財務規劃助小資夫妻存第一桶金
雙方對目標沒有共識,就像兩個人在同一台車內,沒有說好要去哪裡,又都想要掌握方向盤,車自然無法抵達真正想去的地方。也因此他們決定進行財務規劃,將目標及想要的生活型態做好共識,設計往目標前進的執行方法,首先我們需要來盤點現況。
閱讀更多企業財務健檢:了解公司財務健康狀況,減少支出、提高公司獲利率
評估財務問題有個最重要的思維邏輯,本質問題→行為+運氣=結果。因此有兩個延伸的思考方式,從原因推演結果,或從結果回推原因,運用這兩種方式來檢視跟設計,從已發生的事情去思考問題出在哪邊;若有想達成的結果,該如何從頭設計?
閱讀更多3萬跟25萬的距離可不只是錢
他們說有錢人未必比較快樂,你說這是有錢人才有的奢侈議題;他們說錢不是讓人快樂的理由,你說高收入者不懂民間疾苦;他們說領3萬收入跟領25萬收入煩惱一樣,你說有錢自然解決問題沒煩惱。為什麼你跟他們會有這樣的反差?都只是錢的因素嗎?
閱讀更多搭建通往夢想的橋樑,是為了讓自己更明白「選擇」
每個人都有想要完成的夢想,有的人想環遊世界,有的人想創業開間咖啡廳,有的人想要有屬於自己的小窩,不再當無殼蝸牛,有的人想要過有品質的退休生活,不想為退休而煩惱成為下流老人。
閱讀更多買房是最貧困的財富
房價近年來看似不斷的升高,但真正有多少人去思考房價跟實質生活的聯結呢?實際上所有的獲利,長期連結的都是人們想過好生活的願望,科技的進步、產業的創新、更便利的生活,長期的獲利就是連結這些生產力。
閱讀更多財務規劃應用
財務規劃是我們討論了每個人想完成的目標,在判斷既有的現況,依此提供策略跟方法,才得以選擇適合自己的模式跟工具,並且不斷地檢視跟紀律執行。因為跟K有多方面的討論,也才能做出符合他價值觀的規劃。
閱讀更多向左走向右走-小艾的人生抉擇
小艾的夢想其實也是大多數人的夢想,結婚、買房、退休、旅遊,並沒有甚麼不同,看起來很長遠的一段路,仔細一看一個個的人生關卡卻已然擺在眼前,回頭發現已經走了這麼遠,好像經歷過很多,但最後手上還是什麼都沒有。
閱讀更多別讓惡意,破壞了打造一個窩的美夢
當你想要找一間喜歡的房,卻因為各種意外,最終買了自己不喜歡的房子該怎麼辦?或許有人認為自己不會這樣做決定,但在專業銷售、壓力式行銷下,實在很難去抵抗針對人性的銷售。
閱讀更多