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關於查爾獅

Charles

查爾獅簡介

查爾斯是國際認證理財規劃師CFP(Certified Financial Planner),安睿宏觀理財顧問公司的理財規劃顧問,同時也是粉專「查爾獅&牙牙的投資理財與文學」版主。專長為個人與家庭的保險、投資、財務諮詢規劃,並致力於財商觀念的推廣,也不斷透過各類型讀書會分享投資理財、哲學、心理學等觀念,並且也擔任相關講座講師。

財務規劃的重要性是需要釐清每個人的價值觀,確定了自己想要完成甚麼目標以後,才能更明白該如何著手進行,以終為始,並且一步步檢視修正邁向目標。

License   證照

  • 國際認證理財規劃師CFP(Certified Financial Planner)
  • 理財規劃人員
  • 證券商高級 / 投信投顧 / 信託業務人員
  • 人身 / 財產 / 投資型 / 外幣業務人員

甚麼是CFP

CFP®中文名稱是國際認證理財規劃師,全名是CERTIFIED FINANCIAL PLANNER®,於 1973 年自美國開始發展的國際金融專業證照,由國際理財規劃顧問認證總會(Financial Planning Standards Board, FPSB,以下簡稱FPSB)負責制定全球CFP®認證制度標準。取得CFP®認證須符合國際認證流程,完成教育訓練(Education)、通過考試測驗(Examination)、具備工作經驗(Experience)、遵守職業道德規範(Ethics)等金融專業要求。成為CFP®最重要的核心理念是,認同保障消費者利益為優先,並提供消費者最佳的金融理財服務,做全生涯的財務規劃。

命運的玩笑讓我擁有幫助人們做好財務規劃的決心,
當我們理解財務規劃、增進財商觀念,
每個人都有機會實現夢想,選擇自己所愛的人生。

命運的玩笑讓我擁有幫助人們做好財務規劃的決心,當我們理解財務規劃、增進財商觀念,每個人都有機會實現夢想,選擇自己所愛的人生。

命運跟我開了個大玩笑,本以為自己身在一個小康跟順遂的家庭,即便不富裕,但也不用為了生活煩惱。但命運多舛,命運總是在你最意想不到的時候,來了一個大轉彎。那年,我13歲,人生走上跟預計不同的道路。母親在40歲的時候動了心臟瓣膜置換術,術後洗頭休克導致腦細胞部分壞死,40歲就開啟了類阿茲海默症的人生,過了19年本來的她無法接受的人生後,因病反覆治療,走完了她的一生。父親因賭欠債,在少了母親的限制後變本加厲,除了自己的積蓄跟信用,連母親的房、信用,最後都變成父親龐大的負債。近年來,父親身體終於不堪往日的惡習積累,躺進了安養中心。當時13歲的我心中只想著,為什麼這會發生在我身上。不想努力讀書、只想自我放逐,覺得人生好像沒甚麼意義。也幸虧當時姑姑跟表姊伸出他們溫暖的手,讓我有機會完成學業,不至於走向自我放逐的人生,並且在面臨社會的洗禮時,更能夠承擔挫折以及為自己的選擇負責。

現在,媽媽過了19年她不想要過的生活後,終於離苦得樂。而爸爸也住進了安養中心,只能躺在床上及使用輪椅行動,一切終於告了一個段落。再艱難的山,終究還是會爬完。這也讓我很清楚的感受到,有規劃的爬山跟被迫往高山走,是完全不一樣的,可以更有準備,也可以不需要這麼痛苦。我過去這段旅程,其實是可以好好做好規劃,甚至很多狀況都是能夠及早避免的。

人生是可以規劃的,規劃不能讓我們阻止事情發生,但可以讓我們有餘裕處理事情跟多些選擇。我們可以多做一些準備,發生意外不至於無以為繼。遇到疾病也都能夠有保險,或者自己準備的醫療準備金支付。遇到狀況不至於房貸繳不出來,讓房子被法拍。退休生活我們可以及早安排,過著自己想過的生活。自己的經歷,是我決心想幫助別人做好財務規劃,推廣財商觀念的關鍵。我希望每一個家庭,都能按部就班照著自己想要的生活去實踐,而不是像我過去一樣,已經破碎了才想要拼命的縫補,被命運押送著往前走。理解財務規劃,增進財商觀念,每個人都有機會實現夢想,完成希望,過著自己有所選擇的人生,而不再被迫做選擇。

Mission

理財規劃師的使命

理財規劃師就如同一個在財務上的家庭醫生,每個人的現實狀況跟想要達到的財務目標都不同。也因為如此,為了達到目前現況與未來目標的平衡,需要有策略方法跟計劃來逐一實踐。而理財規劃師需要針對這些情形給出建議的處方簽,並判斷如何對症下藥,同時配合定期檢視的回診,來確保走在符合自己價值觀的軌道上。

理財規劃師需要從人們自己的人生價值觀做出發,並協助做好收支管理、信用管理、風險管理、資產管理……等。考量可以控制跟不可控制的風險該如何去應對,生活上的「食衣住行育樂」在現在與未來的平衡,確保人們能實現想要的生活,並安心地按部就班達成。