財務顧問是幫人解決問題的角色
財務顧問其實是一個幫客戶解決問題的角色，所以其實關鍵能力是找出問題及解決問題的能力。這些能力又包含目標設定、問題分析、策略設計、適合工具、執行檢視等技能。只要是幫客戶解決問題的職業，都會有這類似的特性，我們以登山嚮導及健身教練做比較，這樣也比較容易讓人理解。
1.因為目標設定計畫：
(1)財務顧問：根據你的財務目標，如買房、退休、子女教育等，制定專屬的財務計劃。
(2)登山嚮導：會根據你的登山目標（如攀登某座山峰），制定詳細的路線安排和行程計劃。
(3)健身教練：根據你的健康和健身目標，如增肌、減脂、增強耐力等，制定客製化的訓練計劃。
2.因為不同的計畫制定策略：
(1)財務顧問：根據不同的財務計畫，安排適當的收支儲蓄、風險應對和投資策略，並定期檢查和調整。
(2)登山嚮導：根據不同的登山行程，安排適合的行前體能訓練，以提高你的耐力和適應能力。
(3)健身教練：根據不同的健身計畫，安排適合的訓練方式、頻率和強度，並隨時調整計劃。
3.配合計畫選用適合的工具：
(1)財務顧問：評估目標及財務狀況，依據策略使用適合的財務工具，如現金、保險、股票、基金等。
(2)登山嚮導：檢視你的登山裝備，確保攜帶了必要的登山設備，如登山鞋、繩索、急救包等。
(3)健身教練：檢視你的狀況，建議使用合適的健身器材和訓練方法，如合適的重訓器材、有氧器材等。
4.做好對策應對可能的風險及意外：
(1)財務顧問：告知你策略及執行上的風險，並對未知風險制定應對計劃及保持財務彈性。
(2)登山嚮導：告知你登山途中可能發生的意外和風險，並做好應急準備，如急救知識、避難計劃等。
(3)健身教練：告知你可能面臨的瓶頸及風險，如受傷和過度訓練，並指導你如何避免和處理這些問題。
5.說明並制定計劃的準則，以利於計畫執行：
(1)財務顧問：向你解釋財務計劃的原則和方法，幫助你理解和遵守財務紀律，如儲蓄、投資和預算管理。
(2)登山嚮導：向你說明登山計劃的準則和規則，幫助你理解和遵守安全登山的基本原則，如行進速度、休息安排等。
(3)健身教練：向你說明訓練計劃的原則和方法，幫助你理解和遵守訓練紀律，如正確的姿勢、飲食和休息。
6.顧問、嚮導、教練須具備並持續進修以上的技能：
(1)財務顧問：需要不斷更新知識和技能，保持對金融市場、法規和財務知識、工具等了解，優化自己的技能。
(2)登山嚮導：需要不斷學習，了解最新的登山技術和安全措施，確保能夠提供更安全及有效的指導。
(3)健身教練：需要不斷學習和提升專業知識，了解最新的健身理論和技術，確保能夠提供科學化及有效的訓練建議。
結論
只要是運用專業幫客戶解決問題的職業，都需要具備幫助客戶實現目標、提供專業指導和管理風險的能力。這些比較讓我們更容易了解，財務顧問和登山嚮導、健身教練這些方面的相似之處。無論是財務規劃還是健身及登山規劃，都需要專業的計劃、持續的管理和適應變化的能力。
財務顧問可以協助你達成各項目標，但無法代替你執行。財務顧問在於根據客戶的需求和目標，提供全面、專業的財務規劃服務，幫助客戶有步驟地實現各項人生重要目標。如果你有非常想完成的人生目標，卻不知道從何開始，歡迎與我們免費預約30分鐘財務規劃諮詢流程，了解如何為自己打造最合適的理財計劃！
延伸閱讀：
★ 看完文章後想定期收看最新文章，歡迎 訂閱電子報。
★ 如果有相關財務問題想要諮詢，歡迎 填寫表單預約。