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財務顧問的角色定位是什麼

財務顧問的角色定位是什麼

財務顧問是幫人解決問題的角色

財務顧問其實是一個幫客戶解決問題的角色,所以其實關鍵能力是找出問題解決問題的能力。這些能力又包含目標設定問題分析策略設計適合工具執行檢視等技能。只要是幫客戶解決問題的職業,都會有這類似的特性,我們以登山嚮導及健身教練做比較,這樣也比較容易讓人理解。

 

1.因為目標設定計畫:

(1)財務顧問:根據你的財務目標,如買房、退休、子女教育等,制定專屬的財務計劃。
(2)登山嚮導:會根據你的登山目標(如攀登某座山峰),制定詳細的路線安排和行程計劃。
(3)健身教練:根據你的健康和健身目標,如增肌、減脂、增強耐力等,制定客製化的訓練計劃。

 

2.因為不同的計畫制定策略:

(1)財務顧問:根據不同的財務計畫,安排適當的收支儲蓄、風險應對和投資策略,並定期檢查和調整。
(2)登山嚮導:根據不同的登山行程,安排適合的行前體能訓練,以提高你的耐力和適應能力。
(3)健身教練:根據不同的健身計畫,安排適合的訓練方式、頻率和強度,並隨時調整計劃。

 

3.配合計畫選用適合的工具:

(1)財務顧問:評估目標及財務狀況,依據策略使用適合的財務工具,如現金、保險、股票、基金等。
(2)登山嚮導:檢視你的登山裝備,確保攜帶了必要的登山設備,如登山鞋、繩索、急救包等。
(3)健身教練:檢視你的狀況,建議使用合適的健身器材和訓練方法,如合適的重訓器材、有氧器材等。

 

4.做好對策應對可能的風險及意外:

(1)財務顧問:告知你策略及執行上的風險,並對未知風險制定應對計劃及保持財務彈性。
(2)登山嚮導:告知你登山途中可能發生的意外和風險,並做好應急準備,如急救知識、避難計劃等。
(3)健身教練:告知你可能面臨的瓶頸及風險,如受傷和過度訓練,並指導你如何避免和處理這些問題。

 

5.說明並制定計劃的準則,以利於計畫執行:

(1)財務顧問:向你解釋財務計劃的原則和方法,幫助你理解和遵守財務紀律,如儲蓄、投資和預算管理。
(2)登山嚮導:向你說明登山計劃的準則和規則,幫助你理解和遵守安全登山的基本原則,如行進速度、休息安排等。
(3)健身教練:向你說明訓練計劃的原則和方法,幫助你理解和遵守訓練紀律,如正確的姿勢、飲食和休息。

 

6.顧問、嚮導、教練須具備並持續進修以上的技能:

(1)財務顧問:需要不斷更新知識和技能,保持對金融市場、法規和財務知識、工具等了解,優化自己的技能。
(2)登山嚮導:需要不斷學習,了解最新的登山技術和安全措施,確保能夠提供更安全及有效的指導。
(3)健身教練:需要不斷學習和提升專業知識,了解最新的健身理論和技術,確保能夠提供科學化及有效的訓練建議。

 

結論

只要是運用專業幫客戶解決問題的職業,都需要具備幫助客戶實現目標、提供專業指導和管理風險的能力。這些比較讓我們更容易了解,財務顧問和登山嚮導、健身教練這些方面的相似之處。無論是財務規劃還是健身及登山規劃,都需要專業的計劃、持續的管理和適應變化的能力。

財務顧問可以協助你達成各項目標,但無法代替你執行。財務顧問在於根據客戶的需求和目標,提供全面、專業的財務規劃服務,幫助客戶有步驟地實現各項人生重要目標。如果你有非常想完成的人生目標,卻不知道從何開始,歡迎與我們免費預約30分鐘財務規劃諮詢流程,了解如何為自己打造最合適的理財計劃!

 


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