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ESG永續投資的本質

ESG永續投資的本質

近年來投資ESG基金或ETF成為一種主流,好像只要名字有ESG加持,就是上漲保證,但真的是這個樣子嗎?有什麼我們沒想到的風險呢?什麼是ESG永續投資的本質呢?

我們之前在定方講座上,有邀請到台灣大學財務金融學系的陳彥行教授,來跟大家聊聊ESG永續投資的本質,這篇文章是講座的延伸,也科普一些相關知識。

ESG三個英文字大家都朗朗上口,但是~

★ESG到底是什麼?

★好像投資名稱有ESG的基金比較賺錢?

★投資ESG基金能讓世界更美好嗎?

 

ESG到底是什麼?

ESG是指評估企業的一種指標,以環境保護(Environment)、社會責任(Social)、公司治理(Governance)的角度去做評估,希望實踐永續發展、環境保護、風險控管等目標。

避免每一間企業,都僅以公司利益做考量,反而傷害到外部環境,最終產生大家都輸的結果。考慮到外部環境、他人利益、自己利益的平衡,反而才能創造更大的效益。

 

投資名稱有ESG的基金比較賺錢嗎?

不一定,因為就報酬率考量,好與不好的的因素都會同時存在。

  1. 因為需要符合ESG的條件,可能限制了投資產業,而不夠分散風險。反而因為投資組合較集中,忽略了其他標的可能性,組合受到特殊因素影響可能變化會較大(如戰爭、氣候、能源……等)。
  2. 但也因為有先把ESG做好,有可能在未來也規避了某些風險。例如未來某些法規實行後,企業不需要被迫改變,而是本身就符合法規,這會讓與其他被迫改變的企業產生落差。
  3. ESG實踐上會增加許多支出,這些支出也會進一步影響到報酬。

 

投資ESG基金能讓世界更美好嗎?

因為ESG重視環境保護、社會責任及公司治理,這些因素對環境、人文、職場都具有正面的影響力,會期望達成讓世界更美好。雖說投資ESG基金不一定有更好的報酬,但應該會有更好的福報。(笑)

 

小結

ESG基金相關的投資,重點不是為了報酬率,如果因為短期看起來漲勢凶猛,而做了投資的決定,其實是市場短期心理因素的原因,並不代表長期能持續增長,因此持有標的或投資組合,很有可能不像自己想的一樣迅猛增長。但無論如何,報酬率無法控制,卻能夠增加福報喔!

 


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