這是「理財顧問認證協會」請專業人士填寫的，有關民眾迷思認知的「民眾理財認知問卷」，這些常見的迷思，到底跟自己到底有甚麼樣的關係呢？專家眼中常見的理財迷思，跟自己的又有甚麼不同呢？這些迷思相當值得深思，之後查爾獅也會以這33點迷思開啟系列文，敬請期待。
一、誤解的理財認知
- 想要等有多一點的錢再來理財
- 常說太忙了，沒時間理財
- 覺得收入已大於支出，就不需要記帳
- 覺得理財就是投資而已
- 覺得理財是有錢人才需要做的事
- 覺得把錢存在銀行帳戶賺利息較有保障
- 有想要投資理財，但不想投資後就虧錢
- 覺得錢夠用了，不想再花時間投資理財
- 相信自己的理財判斷與決定是對的
- 打算在利率低時，借錢來投資
- 認為只要聽專家建議投資，就一定可賺錢
- 認為只要有理財就能短期致富
- 認為跟著大家投資，風險較低，比較不會虧錢
- 覺得離退休還遙遠，還有時間，先不急著存退休金
- 覺得活在當下就好了，對未來退休規劃沒有想太多
二、理財行為盲點
- 覺得有多餘的錢才存，卻不知道需存多少錢才足夠
- 以為投資在高報酬的理財商品，就能有高獲利
- 以為投資一個月是短期投資、三個月是中期投資、一年是長期投資
- 認為股市行情大好，手中的股票一定會漲
- 別人的投資經驗既然可賺到錢，照做就好了
- 只看投資報酬率，不重視收支及資產負債管理
- 認為每月有配息的投資工具比較有保障
- 既然已投資了，雖然賠錢，再加碼投入，應該可以全賺回來
- 覺得保險多買一點，保障才足夠
- 看到大家都在買同一類型保單，就跟著買
- 知道保單保費要調高了，先買再說
- 認為自己的保險已足夠就不用再買
- 覺得辦信用卡又不用錢，多辦幾張，可賺首刷禮、現金回饋、紅利點數
- 覺得投資房地產一定穩賺不賠
- 覺得投資一些國外投資公司標榜未上櫃上市股票，報酬率很高
三、自己加碼三點
- 以為收支管理就是記帳
- 無法認知未來與現在的關係
- 忽略資源有限，目標間會相互影響
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